21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲悉，近日在有關(guān)地方監(jiān)管部門組織的一場(chǎng)閉門政策宣講會(huì)上，來自監(jiān)管部門的權(quán)威人士對(duì)于網(wǎng)貸平臺(tái)與金交所合作后打造的金交所模式是否合規(guī)給出了明確表態(tài)。

值得一提的是，在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)整治的大環(huán)境下，為了應(yīng)對(duì)監(jiān)管，部分網(wǎng)貸平臺(tái)紛紛開始與金交所合作代銷非標(biāo)債權(quán)以及將平臺(tái)大額標(biāo)的繞道金交所發(fā)行。

對(duì)此，上述權(quán)威人士強(qiáng)調(diào)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)與金交所合作的金交所模式參照?qǐng)?zhí)行網(wǎng)貸平臺(tái)十三條負(fù)面清單。

“在網(wǎng)貸平臺(tái)十三條負(fù)面清單中，涉及到自發(fā)、代銷、類資產(chǎn)證券化、房地產(chǎn)、期貨、融資并購，都是禁止業(yè)務(wù)，是絕對(duì)不能碰的。”對(duì)此，一家平臺(tái)負(fù)責(zé)人告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者。“宣講中的專項(xiàng)整治主要內(nèi)容及重點(diǎn)就明確提到了從事債權(quán)轉(zhuǎn)讓、類資產(chǎn)證券化、股權(quán)眾籌等業(yè)務(wù)。”

截至目前，我國的網(wǎng)貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品都沒辦法組建合法的SPV(特殊目的實(shí)體)，沒有做到使證券化后的資產(chǎn)出表，因此，只能算作“類資產(chǎn)證券化”。

此外，針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)，上述權(quán)威人士亦提出了兩大整改方向。

具有資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，但開展業(yè)務(wù)不規(guī)范的各類互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)重點(diǎn)查處以下問題：

一是將線下私募發(fā)行的金融產(chǎn)品通過線上向非特定公眾銷售，或者向特定對(duì)象銷售但突破法定人數(shù)限制。

二是通過多類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，規(guī)避監(jiān)管要求。

三是未嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，向不具有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識(shí)別客戶身份。

四是開展虛假宣傳和誤導(dǎo)式宣傳，未揭示投資風(fēng)險(xiǎn)或揭示不充分。

五是未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，侵占、挪用投資者資金。

跨界開展資產(chǎn)管理等金融業(yè)務(wù)的各類互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)重點(diǎn)查處以下問題：

一是持牌的金融機(jī)構(gòu)委托無代銷業(yè)務(wù)資質(zhì)的各類互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)代銷金融產(chǎn)品。

二是未取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資質(zhì)，通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

三是未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，跨界開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)。(21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道)

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